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投連險收益回升 單月回報率最高 11.44%

2020年05月28日 07:40    來源: 金融投資報    

  華寶證券最新統計數據顯示,4月,投連險賬戶單月平均收益率為2.97%,這也是其近一年來取得的最高收益率。其中,部分賬戶當月收益率超過5%,最高達11.44%。

  在業內人士看來,投連險依然具有一定的投資價值。但需要留意的是,不應盲目跟風,陷入短炒獲利的誤區。同時以往的業績并不能代表以后也能獲取高額的收益,只能作為參考。

  ■ 本報記者 吉雪嬌

  195個賬戶取得正收益

  繼連續七個月保持正收益后,今年3月,投連險轉盈為虧。當月,投連險賬戶單月平均收益為-2。83%,近七成賬戶出現虧損。受此影響,投連險首季收益也大幅回撤。

  不過,隨著二季度的到來,投連險成功“翻身”。華寶證券統計數據顯示,投連險賬戶單月平均收益2.97%,這也是其近一年來取得的最高收益。此前,2019年4月至2020年3月,投連險賬戶平均收益分別為-0.21%、-2.01%、1.65%、-0.11%、0.81%、0.47%、0.84%、0.01%、2.92%、0.88%、0.98%、-2.83%。

  具體來看,4月納入統計的199個投連賬戶中,有195個取得正收益,占比97.99%。其中,信誠優勢領航、太平價值先鋒型、招商信諾靈動A型、長生穩健增值型、平安精選權益等賬戶收益率居前,分別為11.44%、9.08%、8.97%、8.85%、8.77%。

  “4月權益市場震蕩攀升,全月激進型投連險指數收益率5.95%,滬深300指數收益率為6.14%,截止至4月底,激進型投連險指數收于174.47點,調整后的可比滬深300指數收于73.29點。”華寶證券研報顯示。

  除激進型賬戶以5.95%的平均回報率“領跑”外,指數型、混合激進型賬戶亦表現較優,4月平均回報率分別為5.04%、4.56%。此外,混合保守型、增強債券型、全債型、貨幣型賬戶平均回報率分別為2.37%、1.49%、0.97%、0.24%。

  不過,值得留意的是,相較于可比公募基金指數,激進型賬戶、混合激進型賬戶、指數型賬戶仍有不及。具體來看,普通股票型基金指數、偏股混合型基金指數、指數型基金指數4月漲幅分別為8.06%、7.63%、5.98%,表現相對較優。

  年內回報率分化顯著

  雖然4月的強勢表現,成功為投連險年內回報率“加分”,多賬戶轉虧為盈。但相較于2019年同期,依然有所不及。

  以激進型投資賬戶為例,2019年1-4月,53個賬戶中有33個年內回報率超過20%,其中部分賬戶年內回報率超過30%,最高達43.84%;60個混合型投資賬戶中,亦有9個年內回報率超過20%。

  而在今年,截至4月末,49個激進型投資賬戶中,3個年內回報率超過10%,分別為太平策略成長型13。41%、泰康優選成長型13。06% 、同 方 全 球 精 彩 型10。39%。而同期,有16個賬戶仍為虧損狀態,恒安標準進取型虧損 幅 度 最 大 , 年 內 回 報 率為-5。43%。

  57個混合型投資賬戶中,招商信諾和諧A型、中美聯泰大都會混合偏股型賬戶年內回報率在10%以上,分別為11.27%、10.54%。另外,虧損賬戶為15個,其中,國華1號 進 取 型 賬 戶 年 內 回 報 率為-10.07%。

  收益頻繁波動下,投連險的吸引力亦有所減退。銀保監會數據顯示,2020年前4月,投連險獨立賬戶新增交費128億元,較2019 年同期 141 億元同比下降9.22%。具體來看,2020年1-4月,投連險獨立賬戶新增交費分別為42億元、18億元、39億元、29億元。

  及時轉換投資賬戶

  “投連險的投資部分的回報率是不固定的,保單價值將根據保險公司實際投資收益情況確定。”保險人士指出,當保險公司投資收益較好時,可獲得較高的投資回報;但投資收益不理想時,也將承擔一定的風險。經濟周期、政策調整、資本市場波動均會帶動投連賬戶凈值的漲跌。

  上述保險人士指出,對于具有較高風險承受能力的激進型投保人,投連險依然具有一定的投資價值。但需要留意的是,不應盲目跟風,陷入短炒獲利的誤區。同時以往的業績并不能代表以后也能獲取高額的收益,只能作為參考。

  同時,購買投連險后,投保人可以在不同投資賬戶之間自主選擇、及時轉換,以獲取投資收益。具體來看,激進型賬戶、混合激進型賬戶權益配置比例較高,相對于市場波動更加敏感,風險指數更高。而貨幣型、類固定收益型賬戶投資方式相對穩健,其中,貨幣型賬戶投資于貨幣市場比例在80%以上,類固定收益型賬戶投資范圍包括債權計劃、不動產計劃以及固定收益類信托計劃等非標準化資產。雖然收益率并不突出,但是各賬戶之間波動性很小,風險較小。在資本市場處于波動期時,相對將更為穩健。

(責任編輯:關婧)


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投連險收益回升 單月回報率最高 11.44%

2020-05-28 07:40 來源:金融投資報
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